Индивидуальная психология инвестора

Posted in Фондовый рынок on Апр 03, 2012

Ну а теперь, давайте перейдем к изучению и пониманию индивидуальной психологии самого инвестора, в данном случае — Вас. Если Вы считаете данную тему какой-то несущественной и малозначительной, если думаете, что все, что необходимо для успешной торговли на рынке, это знание основ работы и хорошая торговая система, то очень глубоко заблуждаетесь! Знания, несомненно, наиглавнейший фактор. Но пренебрежение психологией торговли запросто может нивелировать все Ваши знания и свести их полезность в практическом применении буквально к нулю.

Не верите? Тогда задумайтесь — почему из ста учеников, прошедших тот или иной курс обучения работы на рынке, при торговле на демо-счете положительных результатов добиваются 50-60 человек, а вот при переходе с демонстрационного счета к реальным торгам число успешных трейдеров резко падает и сокращается всего до 5-6 человек из этой сотни? Это статистические данные, это факт! И причина данного феномена кроется… Правильно! В психологии!

Известно, что эмоции на рынке играют одну из ключевых ролей. Рынки составляют живые люди, а людям свойственно испытывать те или иные чувства. В итоге, гораздо больше решений на рынке принимаются трейдерами не под воздействием разума, а под воздействием эмоций. Именно это делает рынки иррациональными. Именно эмоции движут рынком.

И было бы совершенно наивным с Вашей стороны думать, что все остальные трейдеры действуют эмоционально, а вот Вы — такой рассудительный и волевой, не человек, а терминатор, будете свободны от аналогичных эмоций и все станете делать, с самого начала, повинуясь исключительно импульсам разума.

Конечно же, очень хочется верить в свою уникальность, но, увы, это не так. Вы — такой же точно человек, как и все остальные. И точно также, Вы будете испытывать панику, когда открытая Вами позиция пойдет против Вас и вместо вожделенных зеленых цифр прибыли, в окне торгового терминала, вдруг обнаружите там страшные красные цифры убытков. И чем больше будет становиться убыток, тем более сильный стресс Вы начнете испытывать.

Ну а в состоянии стресса сохранять рассудительность и невозмутимость, согласитесь, едва ли возможно. На пике Вашего эмоционального состояния, на пике ужаса, нервы Ваши не выдерживают, Вы поспешно закрываете убыточную позицию и весь остаток дня проводите в состоянии жугчайшей депрессии. Вы не разговариваете с женой, игнорируете детей, просящих папу поиграть с ними, ужинаете без аппетита и спать ложитесь разбитым и изможденным.

Но и это еще не все. Неприятности только начинаются. Когда на следующее утро, частично придя в себя и справившись с навалившейся на Вас депрессией, убедив самого себя, что поступили правильно и спасли свой депозит от еще более кошмарных убытков, Вы открываете торговый терминал и смотрите на историю вчерашних торгов, кошмар возвращается снова…

Вы видите, что буквально через несколько часов, после того как Вы закрыли Вашу убыточную сделку, рынок неожиданно развернулся и двинулся в обратном направлении. Досада на самого себя, разочарование, злость, депрессия — все это наваливается на Вас с новой силой и расплющивает в лепешку.

— Черт меня подери! — ругаете Вы сами себя. — Не закройся я вчера так поспешно и оставь позицию на ночь, сегодня вместо 30.000 руб. убытка на моем торговом счете отображалось бы 50.000 руб. прибыли! Ну, я и дурак! Ну, я и тупица несдержанная!..

В нервном и подавленном состоянии Вы начинаете торговлю, а когда рынок (по закону подлости, а как же иначе?!) вновь разворачивается против Вас, Вы настырно не фиксируете убытки, в результате чего через несколько торговых сессий на Вашем счете уже не тридцать, а все сто пятьдесят тысяч рублей убытков!..

Стоит ли описывать, как Вы себя после этого будете чувствовать, какие эмоции будете испытывать в отношении рынка, и как достанется «на орехи» попавшимся под Вашу горячую руку Вашим домочадцам? Вполне возможно, что после такого фиаско Вы просто-напросто заберете остатки своих денег с брокерского счета и навсегда покинете это гиблое, мерзкое место, именуемое фондовым рынком, заработать на котором невозможно, а можно только сливать свои кровью и потом добытые денежки.

Если Вы думаете, что подобное может случиться только с трейдером или спекулянтом, и что долгосрочным инвесторам, к которым Вы себя причисляете, знание основ психологии трейдинга не обязательно, то вынужден Вас разочаровать. Обязательно! Да еще как обязательно-то! Простой пример…

На протяжении нескольких предыдущих лет рынок рос бешеными темпами, покоряя одну историческую вершину за другой. Вы, не особо напрягаясь, снимали с рынка по 50-60% и даже более годовых. Вы более чем довольны собой, уже видите себя в своих фантазиях новым Баффетом и вдруг, вот досада, за первое полугодие нового года, вместо привычных десятков процентов прибыли, рынок демонстрирует Вам отрицательную динамику. За истекшие полгода Вы не только ничего не заработали, но напротив — потеряли часть того, что удалось получить от рынка в прошлые годы.
— Ничего, ничего… — успокаиваете Вы себя, — так случается. Рынку просто нужна небольшая разрядка. Скоро он снова пойдет в рост!..

Однако, вопреки Вашим ожиданиям, расти рынок явно не собирается. Напротив, где-нибудь в Америке или в Китае вдруг случается кризис, средства массовой информации захлебываются в истерике, пророча новый финансовый Армагеддон, и за какой-нибудь месяц рынок падает вниз столь стремительно, что Вы теряете половину того, что заработали за прошлый успешный год.

Потеряв покой и сон, став желчным и раздражительным, Вы, наконец, не выдерживаете, закрываете Вашу долгосрочную позицию с большим минусом, после чего… Правильно! Как по мановению волшебной палочки истеричные крики о кризисе прекращаются, рынок разворачивается вверх и за каких-то два-три месяца отыгрывает все то, что потерял во время коррекции, а затем и вовсе покоряет новый исторический максимум.

Проклиная свою нерешительность и ругая себя за то, что оставались в стороне от такого умопомрачительного роста, Вы решаетесь, наконец, запрыгнуть в последний вагон уходящего поезда, вкладываетесь в рынок «на все» на самом его пике… А уже через неделю вдруг выясняется, что кризис действительно имеет место быть, что рынок явно перекуплен и «пузырь» вдруг лопается, опуская цену за день-два даже ниже того уровня, на котором Вы закрывались в предыдущий раз.

Найдете ли Вы в себе силы после такой «подлянки» вернуться на рынок снова? Можно ли было избежать столь серьезных убытков и вместо этого заработать вдвое, а не потерять? Конечно же, можно! Можно было бы и не потерять и даже заработать, удели Вы в свое время достаточно внимания изучению вопроса о психологии инвестирования, психологии трейдинга. Потому как в обоих примерах причины «слива» были на 99% обусловлены именно психологией, а не какими-либо техническими или фундаментальными факторами!

Итак, начав Ваш практикум торговли ценными бумагами на демо-счете, Вы остаетесь на демо до тех пор, пока не научитесь получать устойчивый профит (прибыль) в течение, как минимум, 3-6 месяцев подряд. Обычно, новички осваиваются на демо-счете довольно-таки легко и быстро. И с технической точки зрения большинство из вас будет готово к выходу на реальные торги уже через полгода-год (а то и раньше).

Момент перехода с демо на реальный счет, это уже само по себе большой стресс. Если проводить аналогии, чувствовать Вы себя будете примерно также, как ученик автошколы, пересаживающийся с тренажера-симулятора за руль реального автомобиля. И здесь очень важным моментом будет начать с минимальных сумм, не более 5-10% от суммы Вашего капитала, предназначенного для торговли бумагами на данном рынке.

Если у Вас имелось 100000 руб., предназначенных для торговли акциями, открывайте свои первые реальные позиции не более чем на 5-10 тыс. руб., независимо оттого, насколько успешно Вы торговали на демо-счете в разы большими суммами. Помните, что в течение как минимум месяца, с момента начала реальной торговли, Ваша цель — не извлечение прибыли, не хорошие доходы, а исключительно адаптация к рынку Адаптация к процессу торговли реальными деньгами.

Постепенно и не спеша увеличивая сумму торгуемых Вами денег, растянув этот процесс во времени, Вы избавляете себя тем самым оттого жесткого стресса, который случается, когда в открытой позиции у новичка, никогда раньше не торговавшего реальными бумагами, вдруг оказывается сумма в несколько сотен, а то и в несколько миллионов рублей.

Поверьте мне, период адаптации при переходе с демо на реальный счет — это очень и очень важный момент. Не спешите как можно быстрее зарабатывать. Рынок от Вас никуда не убежит. Привыкните к тому, что теперь счет ведется не на виртуальные денежные единицы, а на вполне реальные деньги. И вот когда, открывая и закрывая реальные позиции, Вы сможете чувствовать себя психологически столь же спокойно, как и при работе на демо (только тогда, не раньше!), можно будет приступать к торговле, нацеленной на извлечение прибыли.

Если Вы не прислушаетесь к моему совету и пересев с демо на реал-счет, сразу же ринетесь в бой, результаты могут оказаться очень и очень плачевными. Эмоции, которые при игре на демо, находились у Вас под контролем, так как чувство опасности и риска практически полностью отсутствовало, прорвутся наружу и Вы, непременно, пополните ряды тех 99% трейдеров, которые «сливают» свой первый депозит.

Автор А.Белоусов

Статья взята из курса «Киберсант Инвестор»

google.com bobrdobr.ru del.icio.us technorati.com linkstore.ru news2.ru rumarkz.ru memori.ru moemesto.ru

Leave a Reply

You must be logged in to post a comment.


  • You Avatar
  • Платежные системы:


  • Журнал Forex Magazine

  • Рекомендуем:

    КИБЕРСАНТ-ИНВЕСТОР - Новейшее обучающее пособие по инвестированию для киберсантов, интернет-предпринимателей и простых граждан. Самое полное, практичное и всеохватывающее – от инвестирования в ПИФы, акции, ОФБУ, до инвестирования в доверительное управление на FOREX, хедж-фонды, опционы, недвижимость, золото… Я научу Вас тому, куда и как Вы сможете инвестировать часть Ваших доходов (10%) от электронной коммерции или работы в реале, чтобы в течение 10-15 лет сколотить себе капитал не менее 1.000.000 $, а так же тому, как после этого разместить Ваш миллион с наименьшими рисками и максимальной доходностью, чтобы всю оставшуюся жизнь жить исключительно на проценты от Вашего капитала!

    >> ПОДРОБНЕЕ...

    КИБЕРСАНТ-ТРЕЙДЕР - Это 26-часовой ПРАКТИЧЕСКИЙ ВИДЕО-КУРС (более 6 ГБ информации), изучив который, уже с ПЕРВЫХ ДНЕЙ Вы сможете начать зарабатывать деньги на американских биржах. Благодаря огромному опыту автора, изложенному в том курсе Вы узнаете массу профессиональных секретов и хитростей в торговле на бирже и научитесь работать с широчайшим спектром акций. Анализируя поведение рынков, Вы сможете зарабатывать и на растущих, и даже на падающих трендах! Курс КИБЕРСАНТ-ТРЕЙДЕР изложен простым языком, который понятный каждому — вне зависимости от образования, пола и возраста!

    >> ПОДРОБНЕЕ...

  • Закажи рекламу на Rambler.ru, Mail.ru, Aport.ru! От 5 долларов за все!